Вопросы надзора и регулирования криптовалютных операций находятся в центре внимания регуляторов в США и ЕС. Появление новых криптовалют и технологий блокчейн вызывает рост интереса к этому вопросу.
Со стороны регуляторов в США: недавно принятые законы и правила обязывают платежные сервисы следить за криптовалютными транзакциями и предотвращать возможное отмывание денег через криптовалютные биржи.
-
В Европейском Союзе также ужесточаются правила контроля за криптовалютными операциями. Новые директивы предусматривают обязательное проведение идентификации клиентов при совершении криптовалютных транзакций.
Стоит отметить, что особое внимание уделяется борьбе с финансовым терроризмом через использование криптовалют. Регуляторы стремятся предотвратить возможные угрозы безопасности, связанные с анонимностью криптовалютных операций.
Криптовалюта: задачи финансовой преступности и борьба с ней
Криптовалюта представляет собой новую форму цифрового актива, которая обладает особыми характеристиками, такими как анонимность и децентрализация. Именно эти особенности делают криптовалюту удобным инструментом для финансовых преступлений, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от налогов. Для борьбы с такими преступлениями регуляторы в США и ЕС принимают строгие меры и вводят новые правила и положения.
Важной задачей регуляторов является контроль за криптовалютными переводами, осуществляемыми в этих юрисдикциях. Для этого были разработаны специальные законы и нормативные акты, которые обязывают провайдеров услуг криптовалют обеспечивать прозрачность операций и соблюдать стандарты KYC (знай своего клиента) и AML (предотвращение отмывания денег). Эти меры помогают снизить риск финансовых преступлений и обеспечивают безопасность и прозрачность в криптовалютной среде.
- Криптовалюта — новая форма цифрового актива
- Основные задачи финансовой преступности с криптовалютой: отмывание денег, финансирование терроризма, уклонение от налогов
- Борьба с финансовыми преступлениями включает контроль за криптовалютными переводами и соблюдение стандартов KYC и AML
Важно: Регуляторы в США и ЕС принимают строгие меры по контролю за криптовалютными операциями
Контроль за обменом криптовалют в рамках законодательства США и ЕС
Органы регулирования в США и ЕС требуют от криптобирж и платформ проведение KYC-процедур (проверки личности клиентов) и AML-политики (противодействие отмыванию денег) для предотвращения незаконных операций с криптовалютами. Эти требования создаются с целью снижения риска финансовых мошенничеств и финансирования терроризма через криптовалюты.
- В США Securities and Exchange Commission (SEC) и Commodity Futures Trading Commission (CFTC) отвечают за регулирование криптовалютных бирж и ICO проектов.
- В ЕС любая компания, предоставляющая услуги обмена криптовалют на фиатные деньги или другие цифровые активы, должна быть лицензирована в соответствии с Директивой о маркетинге финансовых инструментов (MiFID).
| Регулятор | Область контроля |
|---|---|
| SEC & CFTC (США) | Криптовалютные биржи и ICO проекты |
| ЕС | Компании обмена криптовалют |
Контроль за обменом криптовалют обусловлен важностью защиты инвесторов и предотвращением финансовых преступлений через цифровые активы.